In Kraft seit 17/07/2013

Fassung vom: 01/01/2022
Rechtsgrundlage:
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Procedure 2011/0203/COD
Rundschreiben 5/2014
Autor: BaFin
Veröffentlicht: 10/07/2014
Begriffsglossar zu CRR und CRD IV
Autor: BaFin
Veröffentlicht: 10/01/2017
Aktualisiert: 29/03/2017
Nicht übernommene Leitlinien der ESAs
Autor: BaFin
Veröffentlicht: 12/01/2018
Aktualisiert: 15/04/2022
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CRD IV ToolEigenkapitalrichtlinie (CRD IV)

Eigenkapitalrichtlinie (CRD IV)

Richtlinie 2013/36/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 26. Juni 2013 über den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten und die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen, zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG und zur Aufhebung der Richtlinien 2006/48/EG und 2006/49/EG (Text von Bedeutung für den EWR)

Erwägungsgründe
Artikel 8 - Zulassung ITS/RTSGLArtikel 8a - Spezifische Bedingungen für die Zulassung von Kreditinstituten im Sinne des Artikels 4 Absatz 1 Nummer 1 Buchstabe b der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 ITS/RTSArtikel 9 - Verbot der Entgegennahme von Einlagen oder anderen rückzahlbaren Geldern des Publikums durch Personen oder Unternehmen, die keine Kreditinstitute sind Q&AArtikel 10 - Geschäftsplan, organisatorischer Aufbau und Unternehmensführungsregelung Artikel 11 - Wirtschaftliche Bedürfnisse Artikel 12 - Anfangskapital Artikel 13 - Tatsächliche Geschäftsleitung und Ort der Hauptverwaltung Artikel 14 - Anteilseigner und Gesellschafter Artikel 15 - Verweigerung der Zulassung Artikel 16 - Vorherige Konsultation der zuständigen Behörden anderer Mitgliedstaaten Artikel 17 - Zweigstellen von in einem anderen Mitgliedstaat zugelassenen Kreditinstituten Artikel 18 - Entzug der Zulassung Artikel 19 - Firma von Kreditinstituten Artikel 20 - Anzeige der Zulassung und des Entzugs der Zulassung Artikel 21 - Befreiung für Kreditinstitute, die ständig einer Zentralorganisation zugeordnet sind Artikel 21a - Zulassung von Finanzholdinggesellschaften und gemischten Finanzholdinggesellschaften Q&AArtikel 21b - Zwischengeschaltetes EU-Mutterunternehmen Q&AGL
Artikel 40 - Berichtspflichten Artikel 41 - Maßnahmen der zuständigen Behörden des Herkunftsmitgliedstaats im Zusammenhang mit im Aufnahmemitgliedstaat ausgeübten Tätigkeiten Q&AArtikel 42 - Begründung und Mitteilung bestimmter Maßnahmen Artikel 43 - Sicherungsmaßnahmen Artikel 44 - Befugnisse der Aufnahmemitgliedstaaten Artikel 45 - Maßnahmen nach dem Entzug einer Zulassung Artikel 46 - Werbung
Artikel 53 - Geheimhaltungspflicht Artikel 54 - Verwendung vertraulicher Informationen Artikel 54a Artikel 55 - Kooperationsvereinbarungen GLArtikel 56 - Informationsaustausch zwischen Behörden Artikel 57 - Austausch von Informationen mit Aufsichtsstellen Artikel 58 - Übermittlung von Informationen betreffend geldpolitische, einlagensicherungsbezogene, systembezogene und zahlungsrelevante Aspekte Artikel 58a - Übermittlung von Informationen an internationale Stellen Artikel 59 - Übermittlung von Informationen an andere Einrichtungen Artikel 60 - Weitergabe von durch Nachprüfungen vor Ort und Inspektionen erlangter Informationen Artikel 61 - Weitergabe von Informationen über Clearing- und Abwicklungsdienstleistungen Artikel 62 - Verarbeitung personenbezogener Daten
Artikel 64 - Aufsichts- und Sanktionsbefugnisse Artikel 65 - Verwaltungssanktionen und andere Verwaltungsmaßnahmen Artikel 66 - Sanktionen und andere Verwaltungsmaßnahmen bei Verstößen gegen Zulassungsanforderungen und Anforderungen beim Erwerb qualifizierter Beteiligungen Q&AArtikel 67 - Sonstige Bestimmungen Q&AArtikel 68 - Öffentliche Bekanntmachung von Verwaltungssanktionen Q&AArtikel 69 - Austausch von Informationen über Sanktionen und Betrieb einer zentralen Datenbank durch die EBA Artikel 70 - Wirksame Verhängung von Sanktionen und Wahrnehmung der Sanktionsbefugnisse durch die zuständigen Behörden Artikel 71 - Meldung von Verstößen Artikel 72 - Rechtsmittel GL
Artikel 76 - Behandlung von Risiken Q&AGLArtikel 77 - Interne Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen ITS/RTSArtikel 78 - Aufsichtlicher Vergleich interner Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen ITS/RTSQ&AArtikel 79 - Kreditrisiko und Gegenparteiausfall Q&AGLArtikel 80 - Restrisiko Artikel 81 - Konzentrationsrisiko Artikel 82 - Verbriefungsrisiko Artikel 83 - Marktrisiko Artikel 84 - Zinsänderungsrisiko bei Geschäften des Anlagebuchs Q&AGLArtikel 85 - Operationelles Risiko Artikel 86 - Liquiditätsrisiko Q&AGLArtikel 87 - Risiko einer übermäßigen Verschuldung GL
Artikel 88 - Unternehmensführung und -kontrolle Q&AGLArtikel 89 - Länderspezifische Berichterstattung Q&AArtikel 90 - Offenlegung der Kapitalrendite Artikel 91 - Leitungsorgan Q&AGLArtikel 92 - Vergütungspolitik Q&AGLArtikel 93 - Institute, die staatliche Unterstützung erhalten GLArtikel 94 - Variable Vergütungsbestandteile ITS/RTSQ&AGLArtikel 95 - Vergütungsausschuss GLArtikel 96 - Betrieb einer Website über die Unternehmensführung und -kontrolle und die Vergütung GL
Artikel 102 - Aufsichtsmaßnahmen Artikel 103 - Anwendung von Aufsichtsmaßnahmen auf Institute mit ähnlichen Risikoprofilen [aufgehoben] Q&AGLArtikel 104 - Aufsichtsbefugnisse Q&AGLArtikel 104a - Zusätzliche Eigenmittelanforderung Q&AArtikel 104b - Empfehlungen für zusätzliche Eigenmittel Q&AArtikel 104c - Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden Artikel 105 - Besondere Liquiditätsanforderungen GLArtikel 106 - Spezielle Publizitätsanforderungen GLArtikel 107 - Angleichung der aufsichtlichen Überprüfungen, Bewertungen und Aufsichtsmaßnahmen GL
Artikel 111 - Bestimmung der konsolidierenden Aufsichtsbehörde Artikel 112 - Koordinierung der Aufsichtstätigkeiten durch die konsolidierende Aufsichtsbehörde Artikel 113 - Gemeinsame Entscheidungen über institutsspezifische Aufsichtsanforderungen ITS/RTSGLArtikel 114 - Informationspflichten in Krisensituationen Artikel 115 - Koordinierungs- und Kooperationsvereinbarungen Artikel 116 - Aufsichtskollegien ITS/RTSQ&AGLArtikel 117 - Pflicht zur Zusammenarbeit GLArtikel 118 - Nachprüfung von Informationen über Unternehmen in anderen Mitgliedstaaten
Artikel 119 - Einbeziehung von Holdinggesellschaften in die Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis Artikel 120 - Beaufsichtigung gemischter Finanzholdinggesellschaften Artikel 121 - Eignung der Mitglieder der Geschäftsleitung Artikel 122 - Ersuchen um Informationen und Inspektionen Artikel 123 - Aufsicht GLArtikel 124 - Informationsaustausch Artikel 125 - Zusammenarbeit Artikel 126 - Sanktionen Artikel 127 - Bewertung der Gleichwertigkeit der Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis in Drittländern
Artikel 128 - Begriffsbestimmungen Q&AArtikel 129 - Pflicht zum Vorhalten eines Kapitalerhaltungspuffers Q&AArtikel 130 - Pflicht zum Vorhalten eines institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers Q&AArtikel 131 - Global systemrelevante Institute und andere systemrelevante Institute ITS/RTSQ&AGLArtikel 132 - Berichterstattung [aufgehoben] Artikel 133 - Pflicht zum Vorhalten eines Systemrisikopuffers Q&AGLArtikel 134 - Anerkennung einer Systemrisikopufferquote Q&A
Artikel 135 - Orientierungen des ESRB zur Festlegung der Quote für den antizyklischen Kapitalpuffer Artikel 136 - Festlegung der Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers Artikel 137 - Anerkennung von Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers über 2,5 % Artikel 138 - Empfehlung des ESRB zu den Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern Artikel 139 - Entscheidung der benannten Behörden über die Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern Q&AArtikel 140 - Berechnung der Quote des institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers ITS/RTSQ&A
Artikel 151 - Anwendungsbereich Artikel 152 - Berichtspflichten Artikel 153 - Maßnahmen der zuständigen Behörden des Herkunftsmitgliedstaats im Zusammenhang mit im Aufnahmemitgliedstaat ausgeübten Tätigkeiten Artikel 154 - Sicherungsmaßnahmen Artikel 155 - Zuständigkeiten Artikel 156 - Überwachung der Liquidität Artikel 157 - Zusammenarbeit bei der Aufsicht Artikel 158 - Bedeutende Zweigstellen Artikel 159 - Nachprüfungen vor Ort
ANHANG I Q&AANHANG II